Тема 8. Международные финансово-кредитные организации
Вопросы темы:
1. Глобальные международные финансово-кредитные организации.
2. Региональные международные кредитные организации.
3. Проблемы и пути реформирования международных финансово-кредитных организаций.
1. Глобальные международные финансово-кредитные организации
Международный валютный фонд (МВФ) был учрежден на международной валютно-финансовой конференции ООН (июль, 1944 г.) в Бреттон-Вудсе (США, штат Нью-Гемпшир). На конференции был принят Устав МВФ (статьи Соглашения о МВФ), который вступил в силу 27 декабря 1945 г., а деятельность Фонда началась в мае 1946 г. в составе 39 стран-членов, непосредственно валютные операции стали проводиться с 1 марта 1947 г.
Россия вступила в МВФ в июле 1992 г. По состоянию на январь 1999 г. число стран — членов МВФ составляет 182. Штаб-квартира организации находится в Вашингтоне (США), а отделения — в Париже (Франция), Женеве (Швейцария), Токио (Япония) и при ООН (Нью-Йорк).
Основная миссия МВФ — регулирование валютно-кредитных отношений государств-членов и оказание им финансовой помощи при валютных затруднениях путем предоставления кредитов в иностранной валюте.
В соответствии с миссией основными целями МВФ являются:
1) расширение сотрудничества стран в валютно-финансовой сфере;
2) поддержка стабильности валют и регулирование отношений в валютной области среди государств-членов;
3) оказание помощи в создании многосторонней системы расчетов по текущим операциям платежного баланса между странами-членами;
4) устранение валютных ограничений;
5) временное предоставление странам-членам средств в иностранной валюте для решения проблем в финансово-кредитной сфере.
Высшим органом управления МВФ является Совет управляющих, в ведение которого входит решение таких вопросов, как внесение изменений в статьи Устава, прием и исключение стран-членов, определение и пересмотр долей государств-членов в капитале, выборы исполнительных директоров.
Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) создано в 1988 г. с целью стимулирования прямых инвестиций в развивающиеся страны. Основной задачей, стоящей перед МАГИ, является обеспечение гарантий различных форм инвестиций путем страхования некоммерческих рисков. Срок гарантий — 15—20 лет, покрывающих до 90% объема инвестиций. Участие в деятельности МАГИ принимают 145 стран (2007 г.).
Банк международных расчетов (БМР) является уникальным институтом центральных банков на международном уровне, который принадлежит им, контролируется ими и предоставляет им свои услуги.
Ключевые задачи БМР заключаются в содействии кооперации центральных банков и создании условий для развития международных финансовых операций. Одной из основных целей кооперации центральных банков всегда было поддержание международной финансовой стабильности. В современных условиях глобализации финансовых рынков такая кооперация еще более важна. БМР представляет, таким образом, важный форум для международной финансовой кооперации центральных банков, ее регулирования и контроля,
2. Региональные международные кредитные организации
Наряду с мировыми валютно-финансовыми учреждениями активно функционируют региональные банки развития, образовавшиеся в связи с необходимостью решения региональных проблем, развития регионального сотрудничества и экономической интеграции. Основными региональными банками являются: Межамериканский банк развития (МаБР) со штаб-квартирой в Вашингтоне; Африканский банк развития (АфБР) с главным офисом в Абиджане; Азиатский банк развития (АзБР), располагающийся в Маниле. Несмотря на определенные различия стран-участниц, входящих в данные банки, они имеют определенное сходство, поскольку преследуют единые цели; у них аналогичные порядки формирования пассивов и близкая по направлениям кредитная политика.
В Европе также функционирует ряд региональных валютное кредитных и финансовых организаций, являющихся составной частью системы европейской интеграции и направляющих свой деятельность на развитие экономики стран ЕС, проведение единой сельскохозяйственной политики, укрепление валютного coюза и т. д.
Европейский центральный банк (ЕЦБ) – первый в истории наднациональный центральный банк, начавший свою активную деятельность в 1999 г. с переходом большей части государств ЕС к единой валюте евро. Предшественниками ЕЦБ были сначала Европейский фонд валютного сотрудничества, а с 1993 г.— Европейский валютный институт.
ЕЦБ стоит во главе Европейской системы центральных банков (ЕСЦБ), которая включает вес 15 центральных банков стран ЕС. Центральные банки государств, не входящих в зону евро, являются участниками ЕСЦБ с особым статусом: они не имеют право влиять на решения, которые действительны только для зоны евро.
Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) представляет собой международную организацию, созданную 29 мая 1990 г. на основе Соглашения между учредителями, которыми выступили 40 стран мира. Его членами, количество которых превышает 60, являются страны ЕС, Центральной и Восточной Европы, СНГ, а также другие страны МВФ, в том числе находящиеся вне пределов Европы, и Европейский инвестиционный банк (ЕИБ).
3. Проблемы и пути реформирования международных финансово-кредитных организаций
Кризис мировой финансовой системы обусловил изменение формата встречи руководителей крупнейших экономик мира на саммите в ноябре 2008 г. Количество стран-участниц возросло с 7 до 20. Такая необходимость вызвана как масштабами текущего кризиса, так и возрастающим влиянием на мировую экономику развивающихся стран.
Вопрос об эффективности глобальной рыночной экономики на нем не ставился, была лишь подчеркнута необходимость его адекватного регулирования и приняты 5 принципов G-20:
- Улучшение прозрачности и подотчетности.
- Создание надежного регулирования.
- Продвижение целостности финансовых рынков.
- Укрепление международного сотрудничества.
- Реформирование международных финансовых институтов.